作为上海鑫哲投资管理有限公司（以下简称鑫哲公司）的法定代表人，被告人侯某通过纠集在该公司任职的被告人杨某华、王某、金某明及丁某敏等人，或通过被告人徐某亮等人介绍，共结伙实施“套路贷”诈骗犯罪9起。
上述人员以非法占有为目的，多次假借民间借贷、行业规矩之名，诱使被害人签下虚高借款合同并制造虚假银行流水，再将其中全部或者部分资金收回，在被害人未能偿还虚高借款的情况下，借助诉讼或上门催讨等方式向被害人及其近亲属索取“债务”，获取非法利益，形成以侯某为首要分子的恶势力犯罪集团。
日前，上海市杨浦区人民法院以诈骗罪对涉案的侯某、徐某亮、王某、金某明、杨某华、丁某敏等6名被告人依法作出一审判决。
套路一：签订虚高借据办理借款公证
2013年，被害人小C因无力归还他人欠款被介绍至侯某处借款。侯某找到出资人与被害人签署虚高借款金额的借据，又陪同小C和资方办理借款公证锁定虚高债务，在银行走账过程中，侯某“移花接木”，将本应归属于被害人小C的钱款占为己有。
小C因无力还款，出资人依据公证文书向法院申请强制执行，导致名下的房产被司法查封。
套路二：制造虚假流水强制回笼资金
2015年至2016年，小Z、小S等被害人先后为平账被带至侯某处借款，侯某指使在鑫哲公司任职的王某、金某明与被害人签署虚高借款金额的借条，又将小Z、小S等人带至银行走账，走账过程中，各账户间的资金流转均处于鑫哲公司人员严密控制下，而小Z、小S等被害人则成为侯某等人的“牵线木偶”，在资金进入自己账户后的同一时间即被要求取现，又在鑫哲公司人员监控下将钱款带回，走账资金最终依然被强制回收至侯某等人处。
套路三：强制办理抵押房屋产权受限
2016年，被害人小W经介绍向鑫哲公司侯某借款，侯某找到出资人并安排虚假走账，同时向小W谎称借款需要担保，遂安排小W至房产交易中心办理抵押登记、设定巨额抵押，后小W因无力还款被起诉，名下房屋产权的抵押状态也一直无法解除。
套路四：假以行规为名要求卖房还债
2015年，被害人小H至侯某处借款，侯某以行规为由要求小H签下虚高金额借条，在核实被害人名下房产后，由指定人员陪同被害人办理“全委公证”，后因小H无力归还欠款，名下的两处房产被全委受托人出售，小H本人却未获得售房款。
同年，被害人小Y至鑫哲公司借款平账，侯某以行规为由要求小Y签下虚高金额借条。小Y无力还款，向其父亲求助，父子二人无奈卖房还债，小Y父亲在收到购房人转入的资金后，被要求在绑定侯某银行卡的POS机上刷卡消费，最终大部分钱款被侯某等人非法占有。
假借民间借贷之名多次实施诈骗
杨浦区人民法院经审理查明，被告人侯某组织、领导被告人王某、金某明、杨某华等人，与被告人徐某亮等人结伙，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物。审理期间，被告人王某、金某明、杨某华在亲属帮助下分别退出违法所得20.7万元、10万元、10万元。
上述被告人在较长时间内以被告人侯某为核心，假借民间借贷之名多次实施诈骗犯罪，为非作恶、欺压百姓，干扰被害人正常生活，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。该组织犯罪目的明确，成员较为固定，应当认定为恶势力犯罪集团。
其中，侯某是鑫哲公司负责人，在该恶势力犯罪集团中积极组织、策划，指挥王某、金某明、杨某华及丁某敏等人实施“套路贷”诈骗犯罪，作案时间长、次数多，犯罪数额特别巨大，在该犯罪集团中处于核心地位，系恶势力犯罪集团的首要分子，按照该犯罪集团所犯的全部罪行处罚。
王某、金某明、杨某华在该恶势力犯罪集团中，受侯某领导、管理、指挥，实施转账、抵押、办理公证等实行行为，诱使被害人背负超额债务，通过虚构事实、隐瞒真相以及虚假诉讼等手段达到非法占有被害人财产的目的，均系该恶势力犯罪集团的重要成员。
被告人侯某、徐某亮、王某、金某明、杨某华、丁某敏的行为均已构成诈骗罪。
法院根据各被告人的犯罪事实、情节及社会危害性，连同前罪，最终判处：被告人侯某有期徒刑十八年，剥夺政治权利四年，罚金人民币三十万元；被告人徐某亮有期徒刑十四年，罚金人民币五十五万元；被告人王某有期徒刑六年，罚金人民币七万元；被告人金某明有期徒刑三年，罚金人民币三万元；被告人杨某华有期徒刑六年，罚金人民币七万元；被告人丁某敏有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，罚金人民币十四万元。
来源：周到上海 作者：张益维
