日前，上海市杨浦区人民法院集中宣判了三起“套路贷”诈骗案件，涉案总金额逾百万元，四名被告人分别被判处有期徒刑六年至十年。
套路一：公证虚高借条骗取百万钱款
2014年，被害人全某经章某介绍认识被告人李某。10月，全某向章某借款23万元，后由武某实际出资，经章某转账给被告人李某，李某将该23万元转账给全某。全某出具金额为23万元、落款时间为10月14日的借条1张。10月18日，李某又借给全某3万元。
2014年10月22日，李某诱使被害人全某按“行规”向其出具金额虚高的156万元借条、收条各1张，并办理了公证。同日，李某借给全某1.61万元。10月25日，李某转账156万元至全某账户，全某取现124.3万元，将其中120.3万元交给李某。同时，李某又让全某转账30万元至该账户。武某收到30万元后转给章某妻子5万元。
后被害人全某逾期未还款，被告人李某以上述虚高的156万元借条向其索债。全某母亲无奈只得替全某还款100余万元。
2017年2月，被告人李某又以该借条至法院起诉，要求全某归还53万元借款、支付相应利息等。后被害人全某报案，被告人李某被公安机关抓获。
到案后，李某对指控的事实、罪名均不认可，称出具156万元借条、办公证均是被害人全某自己提出的，其只是借高利贷，无骗取他人钱款的故意。审理中，李某退赃30万元。
法院根据在案证据认为，被告人李某虚高借款金额、制造虚假银行流水，在被害人全某还款远超过本金的情况下，仍以虚高的借条向法院提起诉讼，要求其归还并不存在的剩余本金，主观上有非法占有被害人钱款的故意。据此一审判决被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，罚金人民币十五万元，违法所得继续予以追缴。
套路二：房产中介无抵押借款设陷阱
2016年4月20日，被害人李某经人介绍至静安区某房地产经纪事务所，向该事务所负责人被告人刘某借款30万元。刘某称当日可先行出借20万元，但以借款无抵押、需出具翻倍借条，及需走账与翻倍借条金额一致的银行流水等行规为由，让李某签下40万元的借款合同、收据。
当日，李某在账户收到夏某银行转账40万元后，又根据刘某要求将其中20万元经两次转手后转回给刘某。刘某又称，余下的10万元次日再出借，但总计借款30万元加上利息。
刘某承诺，李某只需归还实际借款本金及利息即可，而之前先行书写的40万元借款合同也会归还李某。李某信以为真，遂又签下90万元的借款合同、收据。
同年4月21日，李某按约向被告人刘某借余下的10万元，其收到从夏某银行账户转账的90万元，并根据刘某要求取现80万元交还。但刘某却未将答应好的40万元借款合同归还李某。
同年5月25日，李某归还9.2万元至沈某账户，沈某收到该笔钱款后将9万元转至被告人刘某账户。同年7月，被告人刘某介绍律师让夏某以上述两份借款合同、收据及银行转账凭证等向法院提起民事诉讼，要求李某归还本金130万元及利息。后夏某因故撤诉。
经被害人报案，2018年8月1日被告人刘某被公安机关抓获，相继被刑事拘留、取保候审。在取保候审期间，刘某又脱逃，公安机关再次将其抓获。到案后，刘某称其没有实施诈骗行为，对案件事实和罪名均不认可。
法院根据在案证据认为，被告人刘某假借民间借贷之名，以“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷合同”，使被害人在仅实际得款30万元的情况下，却背负了高达130万元的债务。后又指使他人企图借助诉讼以达到占有被害人财物的不法目的，符合诈骗罪的构成要件。考虑到其系犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻处罚，据此一审判决被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，罚金人民币十万元。
套路三：借款平账暗含“套中套”
2018年，被害人周某为借钱将其在外欠款“平账”，经人介绍找到被告人章某借钱。8月3日，被告人章某伙同被告人严某等人，诱使周某分别向严某、刘某、李某虚高借款30万元、60万元、40万元，合计130万元，并让周某当场打欠条。
后周某发现被骗，遂报警。公安机关于2018年10月26日抓获被告人严某，其到案后供认了主要罪行。11月1日，被告人章某在其他“套路贷”诈骗犯罪案件服刑期间，因本案被刑事拘留，其到案后未如实供述主要罪行。
法院根据在案证据判决：一、被告人章某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十五万元；与前罪犯诈骗罪判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元合并，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十二万元；二、被告人严某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十二万元；三、违法所得应予追缴，不足部分责令继续退赔。
以上三起案件的集中宣判，向社会展示了杨浦法院不断推进扫黑除恶专项斗争，依法打击包括“套路贷”犯罪在内的各类涉黑恶犯罪的能力与决心，对潜在的“套路贷”犯罪苗头也起到了警示和抑制的作用，对保障人民群众财产安全起到了积极作用。案件生效后，杨浦法院还将根据“追赃挽损”“打财断血”工作要求，继续通过执行程序追缴犯罪所得，并依法执行罚金刑，从经济上对“套路贷”犯罪进行打击。
来源：周到上海 作者：张益维 邵阳
