12月4日晚，中国人民银行官网发布了《2018年中央国库现金管理商业银行定期存款（十一期）招投标通知》。《通知》中称，为提高中央国库现金使用效益，加强财政政策与货币政策的协调配合，财政部、中国人民银行定于2018年12月7日上午9:00至9:30，通过中国人民银行中央国库现金管理商业银行定期存款业务系统进行2018年中央国库现金管理商业银行定期存款（十一期）招投标。
本期操作量1000亿元，期限1个月（28天），起息日为2018年12月7日，到期日为2019年1月4日(遇节假日顺延)，面向中央国库现金管理商业银行定期存款业务参与银行进行利率招标。招投标有关事宜按照《中央国库现金管理商业银行定期存款业务操作规程》、《中央国库现金管理商业银行定期存款招投标规则》及相关规定执行。
先给大家科普一下，啥是国库现金，啥是国库现金管理~
国库现金是指财政部在央行总金库的活期存款。
国库现金管理是指财政部门在代表政府进行公共财政管理时，预测、控制和管理国库现金的一系列政府理财活动。为了确保国库现金支付需要的前提下，实现国库闲置现金最小化和投资收益最大化。
一般来说，通过定存招标的方式，将闲置在央行的国库现金投放到商业银行，并收取利息，可以实现收益的最大化，但商业银行需要提供信誉较高的抵押物来保证，如等额的国债等等。
这样一来，也在同时向市场提供短期流动性。
这次是央行时隔两个月后再次开始国库现金定存招标，上一次（即第十期）还是在2018年9月21日，中标总量是1200亿，期限为3个月（91天），利率为3.71%。
值得注意的是，本次开放的国库现金定存比较特殊的是其期限较短，为1个月（28天）。这是央行首次开放1个月期的国库现金定存，此前，开放国库现金定存期限包括3个月、6个月、9个月。其中，以3个月期居多，今年的前10次开放国库现金定存期限也都为3个月。
另外，记者梳理发现利率方面，今年上半年的6次国库现金定存中标利率都高于4.5%，而从7月开始的第七期-第十期中标利率下降为3.7%-3.8%。这次期限缩短为1个月，会否影响到其中标利率还要等12月7日公布中标结果才可知晓。
业内专家分析，央行在年末释放资金正好跨年，1个月期可能是为了减小利率波动。到期后，也正好对冲月底的财政存款投放，有助于平稳资金面。
来源：周到上海 作者：商依琳
