10月26日，银行、信托、保险、证券、基金等齐聚深圳，共同探讨如何依托粤港澳大湾区得天独厚的优势，为大湾区的财富管理业务赋能，为区内客户提供更有针对的服务和价值输出。本次活动上，大家还一同见证了上海信托“大湾区特色服务体系”的发布。
上海信托党委书记、总经理陈兵在致辞中提出，在“以信托账户连接财富管理生态圈”的愿景下，上海信托加快了成为财富管理综合服务提供商的实践步伐。2016年，上海信托在深圳成立了业务总部和财富中心。进而，充分利用“香港-新加坡”境外双子星布局优势，为大湾区超高净值客户定制海外投资专户，打造链接全球资产一体化的桥头堡；上海信托为大湾区上市公司股东提供综合财富传承方案，以股权家族信托的形式融入上市公司生态圈，全方位建立投资理财、质押融资、员工持股、股权激励、企业综合服务等业务协同模式；上海信托为大湾区企业提供财富管理账户和特殊目的服务，并与优秀合作伙伴积极尝试离岸家族信托的发起设立。
具体到业务，上信（香港）控股有限公司总经理曹华表示，在国际业务上，上海信托早已率先布局全球化战略，实行国际业务“三步走”战略，增强财富管理服务功能，基于客户的现金管理、投资与交易、融资、增值等需求构建海外多资产投资方案，提升境内外服务能力。
今年6月1日，三分类通知将信托业务正式分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类。其中公益慈善信托呈逐年增加趋势。上海信托慈善信托部总经理蔡汝溶深有感触，表示过去10年，上海信托设立了逾60个独立的慈善信托，已开展实施了70多个慈善项目，积累了丰富的经验。事实上，慈善信托出现在家族信托架构中是家风建设的一种特殊表达方式。家风建设也是今天的主角“上海信托大湾区特色服务体系”非常重视的一环。
上海信托大湾区家办总经理汤镇源详细介绍到，目前，上海信托与大湾区多家银行、保险、基金、券商等金融机构建立起长期深入的合作关系，在客户群体中树立了良好的口碑。2023年，已经在大湾区先行尝试落地了公司企业服务信托、子公司上信新加坡跨境个人财富管理信托、上市公司股东综合传承方案。今天所发布的“上海信托大湾区特色服务体系”，它涵盖境内外财富传承、全球化投资管理、特色化企业服务及“上善”家风建设四大方面，可满足不同资产体量的客户需求，突出视野国际化、家企一体化和服务定制化三大特征。
谈到家风、传承等话题，自然也离不开保险机构。太平1929家族办公室深圳负责人肖倩认为，当下市场上，保险机构一直秉承着传承守托的理念，近些年，保险与信托机构在保险金信托业务上合作落地，服务高净值客户群体涉及传承、养老等服务，让客户的每个需求都有一个满意结果。如同标题所述“各司其长、薪火传递”一样，中国太平依靠自身的真诚付出以及合作方的鼎力支持，来让客户实现基业长青。
国信证券财富管理与机构事业部投资顾问中心/基金投顾中心总经理李斌指出，高净值人群在选择财富管理机构时越发成熟，专业度与产品同样注重。因此各财富管理机构要从客户需求维度出发，理清各自定位，夯实相关专业能力，以构建差异化的竞争优势。
如何构建差异化的竞争优势？浦银国际财富管理董事总经理王玥指出，浦银国际构建的财富管理新生态通过一个生态体系即“境内+浦银财富中心+多渠道”模式，为客户提供海外财富配置一站式解决方案。浦银国际、上海信托作为浦发银行中的一员，在整个集团协同上，浦发银行深圳分行私行部总经理邵珺也谈到，未来银行是与信托、保险等机构进行融合发展，各自努力，共同推动大湾区私人银行业务的发展。
来源：周到上海 作者：李锐
