2013年9月，中国第一个自贸试验区——中国（上海）自由贸易试验区在浦东揭牌。十年来，上海自贸试验区持续深化金融领域开放创新，发挥了制度创新的“头雁”效应，发展成为新政策、新机制的国家级“试验田”。十年来，银行保险机构不断在区内集聚发展。截至2023年6月末，上海自贸区内银行业机构数量达588家，保险业机构数量达135家。
在上海自贸试验区十周年之际，上海市银行同业公会、上海市保险同业公会联合举办“十年奋进路 启航新征程——上海银行业保险业自贸十周年”新闻通气会。
制度创新 助推上海自贸试验区战略提升
国家金融监督管理总局上海监管局党委委员、副局长王鑫泽在会上指出，监管引领上海银行业保险业支持上海自贸区建设的经验成果主要体现在三个方面：一是加强顶层设计，建立自贸区金融监管制度体系。上海自贸区挂牌后，原银监会和原保监会分别出台了八条支持上海自贸区建设的指导意见，形成最早推动自贸区金融开放创新的制度框架。在此基础上，上海监管局围绕市场准入、特殊业务授权、统计风险监测等出台多项配套制度，有力加强监管政策引领。截至2023年6月末，辖内共有49家银行业金融机构建立了自由贸易账户核算体系，自由贸易账户资产总计1.06万亿元。二是聚焦改革创新，不断提升自贸区银行业保险业服务实体经济的能力。充分发挥上海自贸区改革试验田作用，创设“创新监管互动机制”，以“一事一议”评估方式对创新业务给予支持，目前已支持创新试点项目合计46例，涉及金额超1100亿元；与临港管委会共建“科技金融创新试验基地”，试点实施一批新产品、新工具、新模式；打造临港新片区科技保险创新引领区，通过设立中国集成电路共保体、推出面向小微企业的普惠型网络安全保险等，探索实现对产业风险的精准保障。三是释放溢出效应，持续推动上海自贸区与国家重大决策部署联动。推动落地首家外资再保险法人机构、首家外商独资保险控股公司、全国唯有的五家外资控股理财公司等首创性对外开放项目，助力自贸区成为上海国际金融中心建设的核心承载区；发挥自贸区服务“一带一路”建设的桥头堡功能，批准约旦阿拉伯银行、阿布扎比第一银行等“一带一路”沿线国家银行在自贸区内设立分行。促进长三角更高质量一体化发展，截至2022年末，上海辖内银行通过自由贸易账户为苏浙皖三地企业提供贷款余额近3亿元。下一步，国家金融监督管理总局上海监管局将指导上海银行业保险业以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，为实施自贸区提升战略注入新动能、新优势。
行业引领，助力自贸试验区持续深化金融开放创新
作为上海银行业和保险业的行业自律组织，上海市银行同业公会和上海市保险同业公会积极发挥行业引领和平台作用，主动有为，助力自贸试验区持续深化金融开放创新。
上海市银行同业公会始终坚持服务国家战略，以行业自律为发展基础，以专业提升带动创新落地，凝聚上海银行同业合力，形成了一批可复制、可推广的创新实践案例。一是夯实行业自律基石，践行金融历史使命。向全行业发出倡议书，保障民生工作；形成同业操作指引、编纂业务案例汇编，为会员单位提供规范引导。支持洋山特殊综合保税区发展为引领全国高水平开放和高质量发展的重要功能区，推动银行自贸区业务创新和监管改革。二是提升专业服务能力，建言献策贡献金融智慧。以专委会工作为抓手，建立人才库，从监管政策、资本市场、国际结算、新型国际贸易、贸易投资便利化等多个领域开展专题调研；提炼共性问题，形成行业建议；进一步对标国际通行惯例。三是发挥平台桥梁作用，打造跨专业联动模式。建立跨境自贸业务共享机制，服务同业；增强多个专委会横向联动，不断拓展专业视野；邀请政府职能部门、金融管理部门及行业专家开展专项培训，服务会员单位。展望未来，公会将继续发挥行业组织的积极作用，引领会员单位不断联动创新，为上海五大中心建设抢抓机遇，为自贸区及新片区高质量发展贡献上海银行业的力量。
上海市保险同业公会紧紧抓住以制度创新为核心，以“自贸区”为试验田，不断拓宽上海国际金融中心格局。一是创新机制，持续优化营商环境。为推进纠纷解决机制的建立健全，与浦东新区法院开展诉调对接合作，成立上海首个保险纠纷行业调解工作室。同时，为助推创新产业发展，协调会员单位参与落实组建中国集成电路共保体，目前已扩增至21家险企。二是协调发展，助力完善要素市场构建。2013年，上海航运保险协会成立，于2015年代表中国加入IUMI。上海市保险学会适时组织航运保险主题研讨，上海市保险同业公会组织会员单位服务自贸区国际航运发展，以上海自贸区为起点向“一带一路”海陆运输大通道提供有效的风险保障服务。同时，为成立上海保险交易所提供协调支持。作为上海保险交易所的创立发起人之一，上海市保险同业公会是全国范围内入股上海保险交易所的唯一一家保险类社团组织。三是专业联动，提升对外开放水平。组建新的行业再保专委会，为国际再保险中心建设提供充足的业务支持，创造必要的发展条件，还积极组织主流媒体深入一线调研上海国际再保险交易中心建设，助力提升我国在全球再保险市场的定价权和话语权。
经济增长“发动机”，服务实体经济提质增效
工商银行上海市分行开立的自由贸易账户累计2.7万户。同时，作为临港高水平开放经常项目便利化的首批试点行，大力推介新片区内制造、商贸、航运企业积极参与跨境便利化试点，有效发挥了商业银行全球清算服务最高水平。
中国银行上海市分行支持区内重点产业发展，为区内重大产业项目提供中长期贷款，在新片区率先设立长三角中银资本股权投资基金，为区内企业发行首单人民币自贸区绿色资产支持证券、并表型资产支持票据，协助新开发银行成功发行单笔金额最大的熊猫债，助力区内企业和国际组织充分利用“两个市场、两种资源”。
浦发银行上海分行为自贸区客户提供离岸银行平台、自贸平台、海外分行和海外子公司“四位一体”国际化专业服务。截至8月末，为近5000家客户提供了高效的本外币一体化FT账户服务，为460多家跨国企业搭建了跨境资金池。
人保财险上海分公司深化中国集成电路共保体建设，集共体服务企业累计已达19家，年度提供风险保障金额超过1.1万亿元，风险评估量化模型2.0已应用于部分集成电路头部企业。创新推进网络安全保险、智能网联车汽车保险、海上风电保险。
太保财险上海分公司以中国集成电路保险共同体核心成员的身份，参与制定了行业风险管理标准，近三年为中芯国际等80余家企业提供承保服务，承担了超过4800亿元的风险保额保障，同时，在芯片国产替代化方面，创新推出了国产供应材料综合责任保险，助力芯片产业的国产化进程。
功能提升“助推器”，服务全球要素资源配置
工商银行上海市分行参与上海国际黄金交易所在自贸区分账核算单元的“国际板”交易，通过多渠道筹集全球资金降低企业分账核算单元融资利率。
中国银行上海市分行积极参与推进保交所国际再保险交易中心、上海石油天然气交易中心等金融要素市场的跨境金融服务方案制定；参与上海票据交易所跨境人民币贸易融资转让服务平台，并办理首单跨境平台贸易融资转让业务；协助上海国际能源交易中心设计的原油期货金融服务方案；成功助推我国首个服务型指数期货集运指数（欧线）期货挂牌上市。
浦发银行上海分行实现自贸在线实时汇兑等50余项首单产品的落地，连续十一次入围上海市自贸区金融创新案例。FTE科创企业可转债及FTF服务股权激励方案等项目先后荣获“上海市金融创新奖”。
人保财险上海分公司承保了东海大桥、长江隧桥、多条轨道交通线路工程等市政项目。大力推进出口产品责任险、出口货运险、出口信用险业务，上半年提供近1500亿元风险保障金额。牵头承保的C919大飞机试飞险入选第八批自贸区金融创新案例，牵头承保全球最大单体自动化智能码头等标志性项目。
改革创新“试验田”，服务高水平对外开放
工商银行上海市分行依托自贸区建立了“跨境业务中心”，组建国际银团落地首笔绿色能源运输船舶LNG项目贷款，挂钩的“波塞冬原则”为工商银行首次斩获国际金融论坛全球绿色金融创新奖。
中国银行上海市分行不断加大对分账核算项下多种方式的组合运用，支持企业“走出去”转型升级。成为“离岸通”“国贸公服”等平台的首家系统直连银行，实现离岸转手买卖业务物流信息的线上化校验；为东方创业办理上海首单离岸加工贸易业务；为优质中资“走出去”企业提供跨境结算和融资服务，助力“一带一路”业务发展。
浦发银行上海分行于业内最早推出自贸区金融服务方案，目前已经更新至第十二版,积累了离岸经贸、跨境电商、自贸债等十二个服务场景。同时，积极探索了与跨境便利化政策相适应的风险管理模式。以积分达标方式对风险进行管理，为企业提供简化审核的金融服务。
来源：周到上海 作者：刘志飞
